Aller au contenu
santeseniors.fr

Téléchargement gratuit

Check-list succession : prépare-la de ton vivant (PDF imprimable gratuit)

Prépare ta succession : 20 documents à rassembler, 8 décisions à trancher, 10 infos à transmettre, calendrier par âge, 5 professionnels à consulter.

En validant, tu acceptes notre politique de confidentialité. Double opt-in par e-mail. Pas de spam, pas de revente.

Ce que tu trouveras

6 choses dans ce PDF

  1. 1

    20 documents à rassembler dans UN classeur

    Livret de famille, contrat mariage, titres propriété, comptes bancaires, assurance-vie, avis d'imposition. Organisé en 3 catégories : état civil, patrimoine, administratif.

  2. 2

    8 décisions à trancher de ton vivant

    Testament olographe, clause bénéficiaire à jour, donation, mandat de protection future, directives anticipées, personne de confiance, contrat obsèques, choix notaire.

  3. 3

    10 informations à transmettre à une personne de confiance

    Emplacement du classeur, existence du testament, souhaits obsèques, accès numériques, comptes à l'étranger, objets à transmettre, dettes en cours.

  4. 4

    Accès numériques — 4 actions pratiques

    Gestionnaire de mots de passe avec contact légataire, Google inactive account, Apple legacy contact, Facebook commémoratif. Loi République Numérique 7 octobre 2016.

  5. 5

    Calendrier indicatif par âge

    À 55-65 ans : testament + clauses bénéficiaires. À 65-75 ans : notaire bilan + donation + mandat protection future. À 75+ : transmission du classeur + mise à jour tous les 2 ans.

  6. 6

    Les 5 professionnels à consulter

    Notaire (incontournable), conseiller gestion patrimoine (si > 300 k€), avocat famille, courtier assurance, conseil fiscal — avec les déclencheurs pour chacun.

Questions fréquentes

Le PDF est-il vraiment gratuit ?

Oui, 100 % gratuit. Tu renseignes ton e-mail, on t'envoie le lien dans la minute.

À quel âge commencer à préparer sa succession ?

Dès 55-60 ans, au moins pour rédiger un testament olographe simple et tenir à jour les clauses bénéficiaires assurance-vie. Le classeur physique peut s'étoffer progressivement. À 75 ans, l'essentiel doit être fait — les AVC et démences arrivent souvent avant qu'on ne s'y prépare.

Faut-il privilégier la donation ou le testament ?

Pas opposés : complémentaires. Donation = sortir des biens du patrimoine de ton vivant avec abattement 100 000 € par enfant tous les 15 ans (optimisation fiscale). Testament = répartir le reste au moment du décès. Un notaire peut construire le couple donation + testament le plus adapté à ta situation.

Mes clauses bénéficiaires assurance-vie sont-elles à jour ?

Probablement pas. À relire TOUS LES 3 ANS. Les décès de bénéficiaires, divorces, remariages, naissances, brouilles familiales rendent souvent les clauses obsolètes — la mention « mon conjoint à défaut mes enfants nés ou à naître » paraît neutre mais peut devenir absurde après un divorce non pris en compte.

Que faire si je n'ai pas de notaire ?

Tu peux choisir n'importe quel notaire en France — pas obligation de reprendre « celui de la famille ». Annuaire officiel : chambre-des-notaires.fr. La première consultation est souvent gratuite ou modique (~70 €) et donne une vision complète de ta situation patrimoniale.

Information pratique non-patrimoniale. Ce kit est un outil d'organisation et d'anticipation. Il ne remplace ni le conseil d'un notaire (pour la rédaction des actes), ni celui d'un conseiller en gestion de patrimoine (pour les arbitrages fiscaux), ni celui d'un avocat famille (pour les successions conflictuelles ou internationales).

Ce guide complète notre dossier telechargement.

Lire le dossier complet